Služba · Majetek
Majetek celého života si zaslouží víc než jen závěť
Strukturujeme předání majetku tak, aby proběhlo podle tvých přání, rychle a s minimálními náklady pro tvoje blízké.
Předání majetku není jen právní otázka
Správně nastavená majetková struktura dokáže ušetřit dědicům měsíce čekání a zbytečné náklady. Pracujeme na pomezí finančního plánování a právního poradenství: identifikujeme aktiva, která lze přesunout mimo dědické řízení (penzijní připojištění, životní pojistky, DIP s obmyšleným), a ta, která je výhodné převést za živa prostřednictvím darovací smlouvy nebo svěřenského fondu. Nesuplujeme notáře ani advokáta — v případě potřeby tě propojíme s ověřenými odborníky v Hradci Králové.
Nástroje majetkového plánování
Každý nástroj má jiné daňové, dědické a rodinné důsledky.
Obmyšlení a beneficiáři
Nastavení oprávněných osob u penzijního připojištění, DIPu a životního pojištění přesouvá část majetku mimo dědické řízení — přechod je rychlý a nevyžaduje notářský poplatek ani čekání na usnesení soudu.
Darování za živa
Darovací smlouva za správně nastavených podmínek umožňuje přesun majetku na děti nebo vnoučata bez daně z příjmu. Radíme, jak strukturovat dar tak, aby nezasahoval do tvé finanční nezávislosti v důchodu.
Svěřenský fond
Pro rodinný majetek nad přibližně 5 000 000 Kč může být svěřenský fond efektivní strukturou, která zajistí kontinuitu správy a chrání majetek před nároky věřitelů. Pomáháme s ekonomickým návrhem — právní realizaci zajistí advokát.
Majetkový audit
Nejprve zmapujeme veškerá tvá aktiva: nemovitosti, finanční produkty, podnikatelské podíly, cennosti. Výstupem je přehledný rejstřík s doporučením, jak každou kategorii majetku nejlépe uspořádat.
„Po smrti manžela jsem zjistila, jak složité může být dědické řízení. Přišla jsem do studia, abych se ujistila, že moje děti budou mít snazší situaci. Poradce zmapoval veškerý majetek a nastavil obmyšlené i darovací smlouvy. Teď vím, že vše je připravené a děti nebudou zbytečně čekat.“
Hana Procházková, Hradec Králové
Víš, co se stane s tvým majetkem?
Přines nám přehled toho, co vlastníš, a my identifikujeme, kde hrozí komplikace — a jak jim předejít.
Objednat majetkový audit